ИСТОРИЯ JPMorgan Chase
JPMorgan Chase (рус. Джей-Пи-Морган-Чейз) — один из старейших финансовых конгломератов на планете. Финансовый институт, расквартированный в Нью-Йорке, является лидером в сфере инвестиционных и коммерческих банковских услуг. Активы в размере $2,3 трлн ставят JPMorgan Chase на первое место среди крупнейших банков в США — впереди Citigroup и Bank of America. Образовавшись в результате слияния Chase Manhattan Corporation и J.P. Morgan & Co., компания обслуживает миллионы клиентов в США.
В 1799 году была зарегистрирована компания The Bank of the Manhattan Co., позже ставшая частью The Chase Manhattan Bank (The Chase Manhattan Bank – предшественница современного J.P. Morgan Chase & Co).
1857 год - Джон Пьерпонт Морган устроился на работу в дочернюю компанию Peabody – нью-йоркский банк Duncan, Sherman & Co., принадлежащий его отцу.
1861 год - Вместе с кузеном Джон решил открыть собственный бизнес – была образована J.P.Morgan & Co. Компания торговала правительственными ценными бумагами, золотом и иностранной валютой.
Со временем старший и младший Морганы подчинили себе Peabody и объединились с банком Charles H. Daubney.
Во времена гражданской войны (1861-1865) отец и сын организуют военные поставки – этот бизнес приносит им хорошую прибыль.
1862 год - В возрасте 22 лет Джон Морган совершает свою первую крупную сделку – он покупает и перепродает за хорошие деньги большую партию кофе. Получив прибыль, Джон совместно с предпринимателем Чарльзом Дабнеем основывает брокерскую фирму Dabney Morgan и начинает вплотную заниматься биржевыми спекуляциями. За короткий срок молодой и талантливый финансист зарабатывает по тем временам довольно крупную сумму – 50 тысяч долларов, и, наконец, начинает чувствовать силу и могущество зеленых бумажек – за взятку в 300 долларов он уклоняется от армии и избегает участия в гражданской войне США.
В 1964 году основанная Джоном в 1961 году компания J.P.Morgan & Co терпит неудачу – принимается решение ее распустить. Морган-младший устраивается бухгалтером в банковскую фирму Duncan, Sherman & Со.
1870 год - в Европе разгорается франко-прусская война, и Морганы на выгодных условиях становятся финансистами правительства Франции – воюющей стране были предоставлены средства в размере 50 миллионов долларов.
1871 год - После разгрома Прусскими войсками французов, J.P.Morgan & Co поглощает французскую финансовую компанию Drexel, Harjes & Co и дает ей новое имя – Morgan, Harjes & Co.
Морганы заключают финансовый союз с банком Энтони Дрекселя Drexel, Morgan & Co и устанавливают близкие отношения с правительствами США и Великобритании.
1877 год - Джоном Томсоном был основан Chase National Bank, который в будущем поглотит The Bank of the Manhattan, в результате чего на свет появится предшественник современной J.P. Morgan Chase & Co – The Chase Manhattan Bank . Chase National Bank назван так в честь известного американского политика и юриста Салмона П. Чейза (Salmon P. Chase).
В 1890 году скончался Джуниус Морган (Морган-старший).
1892 год - Джон впервые организует серию слияний и поглощений. Были поглощены легендарные корпорации Edison General Electric и Thomson-Houston Electric Company, в результате чего образовался принадлежащий Моргану первый гигантский трест– General Electric.
Компания Моргана New York, New Haven & Hartford RR после серий поглощений превращается в крупнейшего железнодорожного перевозчика в Новой Англии. Уже к 1902 году Джон контролировал свыше 8000 км железнодорожного полотна.
1893 год - Компания J.P. Morgan финансировала U.S. railroads (железные дороги США).
Морган осуществил свою первую крупную промышленную сделку, предоставив деньги обанкротившимся крупным железнодорожным компаниям США, таким образом, обеспечив себе пакеты их акций.
После смерти Энтони Дрекселя главой банковской группы Drexel, Morgan & Co становится Джон Морган.
С 1895 года французская брокерская фирма Drexel, Morgan & Co действует под именем J. P. Morgan & Co. Морган укрепляет контакты с Белым домом, сформированный им синдикат обеспечивает переживающее кризис казначейство необходимыми средствами в размере 62 млн. долларов золотом, тем самым стабилизируя курс национальной валюты.
1901 год - Под руководством Джона Моргана проходит слияние компаний Federal Steel Co. и Carnegie Steel Co. В результате на свет появляется стальной концерн U. S. Steel Corp – первая в мире корпорация с оборотом свыше $1 млрд. При создании US Steel Морган отобрал бизнес у стального короля Эндрю Карнеги.
Также были созданы компании International Harvester – гигант в производстве сельскохозяйственных орудий и International Merchant Marine – монополист в морских перевозках. Именно International Merchant Marine владела фирмой White Star Line, построившей знаменитый «Титаник». Джон, как владелец компании, мог оказаться в числе обреченных пассажиров, но, слава Богу, этого не произошло.
1902 год - Морган становится крупнейшим железнодорожным магнатом США – его банк контролировал около 5 тыс. миль (8 тыс. км) железных дорог Америки. Компанией J. P. Morgan были объединены несколько крупных сельскохозяйственных фирм в International Harvest Company.
1907 год - Джон помог Рузвельту справиться с кризисом и возникшей на Уолл-Стрит паникой, организовав совместные действия ведущих финансистов Нью-Йорка. Его успешная операция убедила американских политиков в том, что рыночные силы необходимо регулировать.
1910 год - Вместе с англичанином Эдвардом Гренфеллом (1870 — 1941) Морган основывает инвестиционную компанию Morgan, Grenfell & Co, которая становится чем-то вроде британского представительства финансовой империи Моргана.
1912 год - Правительственной комиссией США были опубликованы результаты расследования, согласно которым банк Моргана контролировал все ключевые позиции экономики США. Конгресс набирается смелости и объявляет Моргана олигархом, захватившим всю страну. Джона вызвали в комиссию Конгресса США, где он должен был ответить на всевозможные вопросы о различных аспектах его монополий. Главное заявление Моргана было однозначным: «Деньги — не главное, главное — характер. Если я не доверяю человеку, денег он от меня не получит ни за какие коврижки».
Империя Моргана была развалена. Ходят слухи, что даже свергнутый со своего пьедестала Джон Пьерпонт Морган все таки продолжал влиять на американскую экономику, к примеру, как только распространялась новость о его ухудшившемся здоровье, котировки акций на бирже резко падали.
1913 год - Во время путешествия в Рим, 31 марта в возрасте 76 лет «Наполеон Уолл-Стрит», великий Джей Пи погиб. В день смерти Джона Моргана на знаменитой Уолл-стрит были приспущены все государственные флаги.
Сын Джона Моргана Джек унаследовал личный капитал в размере 50 млн. долларов и занял место отца. Компания J.P.Morgan & Co. Сконцентрировалась на банковском деле, вернувшись к истокам семейного бизнеса.
Из-за противодействия всесильным денежным трестам, была создана Федеральная резервная система (ФРС).
На Уолл-Стрит, 23 начинается строительство новой штаб-квартиры J.P.Morgan & Co в стиле итальянского Возрождения.
1914 год - Во время первой мировой войны, Джек Морган финансирует французское и британское правительства.
Он создает в США сеть из 2000 банков, закупающих для стран Антанты вооружение и снаряжение на сумму свыше 3 млрд.долларов. Джек Морган финансирует антигерманскую коалицию, предоставляя Франции и России огромные займы и размещая их военные заказы.
После войны J. P. Morgan способствовал восстановлению экономик стран-союзников, разместив в США займы их правительств и банков на сумму, превышающую 10 млрд. долларов.
По адресу Уолл-Стрит, 23 был построен «Дом Моргана» - новая штаб-квартира.
1915 год - Банк J.P. Morgan выдает самый крупный в истории иностранный займ в размере 500 млн.долларов (Англо/Французский займ).
1920 год - Итальянским анархистом Марио Буда была взорвана штаб-квартира J.P. Morgan на Уолл-Стрит, 23. В результате теракта 30 человек погибло, 200 было ранено. Анархисты требовали освободить Сакко и Ванцетти – политических заключенных. Однако столь жестокие методы не привели к удовлетворению их требований – невиновные Сакко и Ванцетти в 1927 году были казнены по ложному обвинению.
1924 год - Джеком Морганом на базе частного собрания книг была создана Библиотека Джона Пьерпойнта. Ее директором стала Белль да Коста Грин – лучший библиотекарь США.
1929 год - Перед началом Великой депрессии на биржевом рынке США произошел знаменитый крах. Компанией J. P. Morgan было мобилизовано 250 млн. долларов, однако, это не привело к результату – панику сбить не удалось.
1930 год - Chase National Bank становится крупнейшим в мире и поглощает The Bank of the Manhattan, образуя The Chase Manhattan Bank (предшественник J.P. Morgan Chase & Co).
1933-1935 годы - Начинается «Новый курс» Франклина Рузвельта. В Вашингтоне был принят Банковский Акт (закон Глеса-Стигела), который предписывал денежным трестам отделить инвестиционную деятельность от коммерческой. Компания Моргана часто страдала от нападок государства в силу своей мощи и влияния, и когда в силу вошел этот Акт, великую империю, слишком близко приблизившуюся к государству, вновь пришлось делить так, чтобы она соответствовала изданному закону. Именно в ходе этой реорганизации Сын Джека Моргана Гарри открыл инвестиционный банк Morgan Stanley.
В ходе реорганизации, вызванной Банковским Актом, компания раскололась надвое. Сын Джека Моргана Гарри создал инвестиционный банк Morgan Stanley Capital International, а сам Джек Морган остался во главе «коммерческой» корпорации J.P. Morgan & Co. На могущество империи Моргана это событие не оказало значительного давления, однако после реализации реформ «Нового курса» старый капитализм испарился, и к 1935 году Морганы стали просто очень богатыми людьми, а не королями. Этот год в некотором роде можно считать концом великой династии.
1943 год - Умер Джек Морган (Морган-младший). После его смерти во главе корпорации встал человек, не являющийся потомком знаменитого финансиста, но все могущество имени великого Джей Пи утрачено не было.
1947 год - Компания выделяет 8,5 миллионов долларов ООН для покупки 17-акров земли под строительство штаб квартиры международной организации.
1959 год - Несмотря на то, что после смерти Джека Моргана во главе компании встал человек, не имеющий никакого отношения к потомкам знаменитого финансиста, дух огромной корпорации все еще витал в ее коридорах. J.P.Morgan слилась с крупной финансовой корпорацией Guarantee Trust Company. Созданное объединение, которое формально стало называться Morgan Guaranty Trust Company, сконцентрировало свой бизнес на предоставлении банковских ссуд бизнесменам и предпринимателям.
1970-е годы - Компания решила выйти на британский финансовый рынок. Удачным оказалось то, что вскоре после этого Лондон стал одним из крупнейших финансовый центров мира, предоставив, таким образом, J.P.Morgan прекрасную возможность во всей красе показаться миру.
1980 год - Компанией было осуществлено публичное размещение Apple Computer.
В 1993 году банк заработал 1, 6 млрд.
Уже в 1994 году чистая прибыль JPM понизилась до 1, 2 млрд. долларов.
1995 год - Согласно проведенному осенью опросу специализированным журналом Euromoney, J. P. Morgan стал банком, оказывающем наиболее комплексные и квалифицированные услуги. Список лучший банков по обслуживанию стороннего капитала выглядел следующим образом: J. P. Morgan, Merrill Lynch, SBC Warburg, Morgan Stanley и Goldman Sachs.
Чистая прибыль JPM возросла до 1,3 млрд., а средний курс акций поднялся с 56 до 80 долларов.
1996 год - первом квартале чистая прибыль JPM выросла по сравнению с первым кварталом 1995 года на 72% до 439 млн. Прирост была обеспечен, прежде всего, удачной торговлей облигациями и дериватами, доходы от которой подскочили с 303 млн. до 758 млн. долларов. Доходы от стесненного законами инвестмента выросли на 76% до 201 млн. долларов. По сравнению с декабрем 1995 года активы JPM выросли со 185 до 205 млрд. долларов.
2000 год - JPM объединилась с одной из старейших финансовых организаций США – банком Chase Manhattan. В результате на свет появился новый банк под названием J.P.Morgan Chase, который сразу занял третье место в рейтинге крупнейших банков Соединенных Штатов вслед за Bank Of America и Citigroup. Стоимость сделки составила 35 млрд. долларов, а сумма объединенных активов нового банка – 675 млрд. долларов.
Слились воедино и логотипы компаний: октагон, символизирующий Chase занял место перед именем компании. Позже в некоторых случаях организационные части компании будут использовать и отдельные логотипы.
2004 год - J.P.Morgan Chase приобрел Bank One за 60 млрд. долларов, таким образом, осуществив крупнейшую банковскую сделку за последние пять лет. Президентом объединенной компании стал Даймон Джейми. В этом году было завершено организационное формирование J.P. Morgan Chase & Co.
2006 год - Даймон Джейми занял кресло генерального директора J.P. Morgan Chase & Co.
JPM обменялся активами с Bank of New York. По договору J.P. Morgan получил розничное подразделение Bank of New York, а Bank of New York - трастовый бизнес группы.
2008 год - Компания J.P. Morgan Chase купила близкую к банкротству Bear Stearns за 1 ,4 млрд. долларов, сыграв важную роль в выходе из кризиса кредитного рынка.
J.P.Morgan Chase Co. приобрела часть операционных банковских активов ипотечного банка Washington Mutual Inc. за 1,9 млрд. долларов.
В состав международного совета банка J.P. Morgan вошел Анатолий Чубайс. Данный совет консультирует высшее руководство банка и включает в себя 35 членов (лидеров бизнеса и видных общественных деятелей).
Джейми Даймон заявил: «Для нас большая удача, что человек с таким уникальным опытом, как Анатолий Борисович, будет делиться с нашей фирмой своими взглядами и оценками по мере того, как мы инвестируем в рост нашего бизнеса в России и других странах Центральной Европы».
Чистая прибыль корпорации составила 5 млрд. 605 млн. долларов, выручка – 72 млрд. 772 млн. долларов.
2009 год - Чистая прибыль выросла в 2,1 раза и составила 11 млрд. 728 млн. долларов, выручка увеличилась на 49,3%, достигнув 108 млрд. 647 млн. долларов.
20 мая 2010 г. J.P.Morgan Chase Bank принял положительное решение об открытии корреспондентского счета для МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА.
В мае 2010 Федеральная комиссия США по ценным бумагам в рамках расследования торговых операций с ипотечными облигациями предъявила гражданские иски банку. В результате (2014), JPMorgan Chase & Co. заплатит рекордную сумму в $13 млрд для прекращения расследования относительно махинаций, связанных с продажей ипотечных облигаций до 2008 г.
JPMorgan установил рекорд среди банков США по расходам на судебные разбирательства, сумма которых за пять лет с 2008 по 2013 гг. превысила $18 млрд.